Une liberté totale de conseil
Les solutions sont recherchées sur l'ensemble du marché, sans contrainte ni dépendance à l'égard d'une banque ou d'un assureur.
Votre patrimoine
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Stratégie globale, sélection en architecture ouverte parmi plus de 160 partenaires en France, au Luxembourg et en Suisse, et un conseiller dédié pour chaque famille comme pour chaque dirigeant.
Banque, assureur, notaire, expert-comptable : chacun optimise sa part, rarement l'ensemble.
Actifs, revenus, fiscalité, structure familiale et professionnelle. Nos conditions de rémunération sont exposées dès le premier entretien.
Neuf, LMNP, déficit foncier : une dizaine de programmes retenus, de Cognac à Nantes.
Placements, retraite, transmission : plus de 160 partenaires en France, au Luxembourg et en Suisse.
Un conseiller dédié, un contrôle de conformité interne, des arbitrages au fil de votre vie et des marchés.
En agence ou en visio · premier rendez-vous offert et sans engagement
Nous recherchons, en toute liberté, les solutions dont vous avez réellement besoin. Nous mettons l'intelligence artificielle au service du conseil, dans un cadre strictement conforme et sécurisé. Et nous plaçons l'humain avant tout : aucune IA ne partagera un café avec vous.
Les solutions sont recherchées sur l'ensemble du marché, sans contrainte ni dépendance à l'égard d'une banque ou d'un assureur.
L'intelligence artificielle au service de votre patrimoine, dans un cadre strictement conforme et sécurisé (DORA, RGPD).
Un conseiller dédié, disponible et à l'écoute : c'est, et cela restera, notre priorité.
Seize années d'expertise et la transparence à chaque étape de la relation.
Le fonds Ciclad Entreprise accompagne le développement du groupe. Depuis 2017, une dizaine de cabinets l'ont rejoint.
Du bilan initial au suivi dans la durée, chaque décision est documentée, expliquée et chiffrée.
Patrimoine, revenus, fiscalité, situation familiale et professionnelle, objectifs.
Des préconisations chiffrées et une feuille de route écrite, adaptées à votre profil.
Les solutions retenues parmi plus de 160 partenaires, en architecture ouverte.
Déploiement des solutions, sous le contrôle de notre pôle conformité interne.
Votre conseiller dédié procède aux arbitrages au gré de votre vie et des marchés.
Nos conditions de rémunération vous sont présentées dès le premier entretien, avant toute recommandation.
En cinq minutes, une lecture structurée de votre situation : ses points forts, ses axes d'optimisation et votre profil investisseur réglementaire.
Exemple · votre profil est établi à partir de vos réponses.
Indiquez votre objectif, nous vous orientons vers la réponse adaptée.
Réponse d'un conseiller, sans frais et sans engagement.
Ouverture du capital, cession, transmission, gestion de trésorerie : nous articulons les décisions de l'entreprise avec celles du dirigeant et de sa famille.
Accompagnement PME-ETIChaque client bénéficie d'un interlocuteur dédié, entouré d'une direction expérimentée et d'un pôle conformité interne.
Francis Loze30 ans +
Benjamin Lachambre28 ans +
Eric Bouhana24 ans +
Julien Bezio23 ans +
Lucas Cogotti22 ans +
Philippe Paoli20 ans +
Florent Uguen18 ans +
Cyrielle Gargouil16 ans +
Johann Héraud6 ans +
Théo Nguyen-Van4 ans +
Marius Chardon2 ans +Fondé à Cognac, le groupe s'est développé par intégrations successives, sans renoncer à la proximité qui fonde la relation de conseil.
Entretiens en agence ou en visioconférence, partout en France.
Marchés, fiscalité, immobilier, intelligence artificielle : plus de mille analyses publiées, suivies par 24 000 abonnés sur LinkedIn.
Le dernier édito : décryptages et actualités patrimoniales
S'abonner à CentaureNewsNos analyses en vidéo et nos interventions, dont la masterclass BFM Business.
SemestrielNotre publication de fond sur l'intelligence artificielle appliquée au patrimoine.
Nos conditions de rémunération font partie des premiers sujets abordés en entretien : elles vous sont présentées avant toute recommandation.
Nous ne dépendons d'aucune banque ni d'aucun assureur. Nous sélectionnons les solutions parmi plus de 160 partenaires en France, au Luxembourg et en Suisse.
Le cabinet est enregistré à l'ORIAS sous le n° 13000990 (CIF, COA, COBSP), membre de la CNCGP et titulaire de la carte T. Un pôle conformité interne contrôle nos recommandations. En cas de litige, le Médiateur de l'AMF est compétent pour l'activité CIF.
Nos conseillers vous reçoivent à Cognac, Royan, Bordeaux, Toulon, Lyon, Lille et Brest, ou en visioconférence, partout en France.
En cinq minutes, un score patrimonial sur 100 et votre profil investisseur MIF. Vous pouvez ensuite, si vous le souhaitez, l'approfondir avec un conseiller.
Premier rendez-vous offert et sans engagement · en agence ou en visioconférence · 05 45 32 00 49
